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啊越来越多的小伙伴来问刺客，我就一打工的，遇到牛市赚了点，我也知道卖给刺客你不会冻卡，那么我就是工资卡，一个月几千块钱流水，一下进来几十万会不会被银行风控啊？ 4 }" t+ c% S' \. ]
卖U给你是不是少量多次交易为好？
! c& ~% H/ M# r* J% h: Y" J4 nWD收款是不是一定会被冻卡？ . h, d, [/ S9 h5 M
其实作为一个散户，你完全不用担心这个收款问题，只要你不是做币商，每天频繁的使用银行卡收付款，那么你兜里那点散碎银子，不会引起银行风控的。 $ E: [: D3 j( Y4 x& W( D
银行卡的风控在银行端叫暂停非柜面业务，首先你得明白什么是非柜，为什么要非柜你，你要懂得这个原理后才能知道如何避免。 ' c* g7 ~( V$ A3 p7 o7 T
昨天刺客一个粉丝的卡正常使用也被非柜了，我们来看看他的流水，平时就是点点外卖，打车、共享单车、滴滴等，为什么会被风控呢？ " b- X: j; j- K. J! @, u% K& P
注意看流水，进来一笔钱（正规公积金）马上转到了支付宝和还款，还有就是微信提现的，马上又充值到支付宝和转账，不留余额，所以被风控了。
: A% c' D8 T! d2 {这种很好解决，直接去银行柜台就能解开了。
" \3 g3 ?: I! K也就是说这只是银行的数据模型发现了你的异常行为，大数据筛选出来的，他也不会来查你，天朝一年会发生345426000000亿笔银行卡交易，大约每天有十亿笔，银行有一套非常复杂的反洗钱算法，每天可能都数以几十万笔的交易会触控到这个算法的警报。
5 s9 S0 G# Z- R& z- i这几十万笔交易就会被上报，但是这里面绝大部分仅仅是上报而已，每个都查是不可能的，不现实的，而这几十万笔交易大部分也都是合法的。
/ a* s; h/ A$ w+ w9 |* Z" P什么行为会导致这些风控？每天全国各地几百个人给你转账过来，你收到后又一笔转了出去。
' V+ Q. X" s1 G* V（收款卡触发分散转入，集中转出风控） + i; _6 X" R# ]* B7 Y3 s# U# |
你收到一笔大额汇款，几分钟内又给全国不同地区的几十个人转了出去。
% D" }: K) p, i/ G! u5 M（付款卡触发集中转入，分散转出风控）
. Y% g6 M3 D3 u3 @9 I你害怕冻结，每次收款前都发个红包测试一下卡。
: B* z+ m5 u! n! U& p: ?（触发大额交易前小额试探风控）
3 _0 ?; o0 V# ]& H4 ?( }所以，散户在确保安全的前提下卖了U过后，最好的办法是不要动资金，正常日常消费即可，没有人会风控你。
! O# l4 s# i. h& t. ^1 S那你WD为什么会被冻卡呢？
( g- r0 K1 \! X* q; a其实不是说某种行为就会冻卡，只是说这个行为的资金是什么性质的才会导致你冻卡。
7 ]# U( D% f% a6 `5 i为什么WD的资金百分百冻卡呢？那就是因为WD的资金百分百是电诈资金。 ; u1 V( \ w2 `: _" C
你要搞明白这个逻辑，才能去规避。 - X4 M; Y1 k' v
你在平台上挂着提现账号提现，电信诈骗的人诱导受害者把钱打给你，你的钱到账了，以为是你提现成功了，却不知道是受害者的钱直接打到了你的卡里。 , u: J# L2 b. q& e5 g* `: Q) q1 X
所以这样才导致你的银行卡被冻结的。
. t0 V* K( t6 d3 D |1 O1 ]同理，炒币的资金为什么大概率会冻卡？
( Y6 k" |% r3 c$ M也就是和WD相同的逻辑，受害者的钱转给了诈骗者，然后通过数字货币进行了购买等操作，把不干净的资金转移出去，而不知名的你，卖掉你的数字资产后获得了该资金，从而导致整个交易链路所有账户被冻结。
) X' Y/ a5 {! O0 t但是这种资金因为又过了币商等手里，没有WD那种一级卡涉案那么严重。
+ H8 F' C7 i, s* j3 [& S \一级卡涉案基本都会被按头，也不会给你解冻，还要被划扣，所以大家一定要安全交易，珍惜自己账户，认真筛选交易对手。 5 }% R! D$ |' q$ U) a+ c
找到绝对安全的交易方法在交易。 ( a* w! _/ `+ E5 v: n
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方法最后一段话觉得是实在的,但是在我面前就难以实现,毕竟运气太差了。 |
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如今的YH卡还有几个是不那么容易冻结的啊~ 全部都一样的！ |
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这种日子用卡都容易遇冻结，奉劝你还是少数使用卡吧~ |
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