Array
(
[fid] => 6974
[description] => 专注于币圈最新最快资讯，数字货币应用及知识普及
[password] =>
[icon] => b1/common_6974_icon.png
[redirect] =>
[attachextensions] =>
[creditspolicy] => Array
(
[post] => Array
(
[usecustom] => 1
[cycletype] => 1
[cycletime] => 0
[rewardnum] => 5
[extcredits1] => 1
[extcredits2] => 1
[extcredits3] => 0
[extcredits4] => 0
[extcredits5] => 0
[extcredits6] => 0
[extcredits7] => 0
[extcredits8] => 0
[rid] => 1
[fid] => 6974
[rulename] => 发表主题
[action] => post
[fids] => 32,52,67,447,1120,1151,1156,6750,6762,6763,6766,6769,6772,6773,6787,6796,6808,6809,6810,6813,6814,6820,6829,6830,6846,6856,6864,6865,6827,6930,6931,6776,6858,6880,6764,6932,6871,6758,6905,1116,6788,6812,6798,6736,6759,6842,6966,6767,6828,6924,6935,6936,6938,6940,6941,6826,6909,6803,6919,6911,6908,6881,6920,6912,6913,6921,6925,6922,6789,6818,6819,6872,6928,6969,6889,6888,6917,6939,6947,6961,6937,6943,6970,6869,6900,6902,6783,6817,1111,6870,6821,6876,6952,6954,6960,6942,6910,6949,6962,6963,6964,6927,6926,6973,6728,6929,6874,6894,6896,6885,6857,6868,1113,6778,56,6844,6878,6802,6933,6811,6923,6877,6875,6918,6892,6757,6832,6833,6795,6793,6848,6837,6849,6850,6851,6852,6853,6854,6863,6882,6836,6790,6838,6794,6791,6873,555,6934,6958,6944,6945,6907,6779,6886,6950,6904,6956,6862,6957,6855,6955,6959,6914,6965,6971,6972,6953,6976,6824,6815,6891,6866,6979,6977,6765,6903,6948,6980,6981,6983,6799,6982,6951,6984,6975,6895,6845,6879,1121,6974
)
[reply] => Array
(
[usecustom] => 1
[cycletype] => 1
[cycletime] => 0
[rewardnum] => 0
[extcredits1] => 0
[extcredits2] => 1
[extcredits3] => 10
[extcredits4] => 0
[extcredits5] => 0
[extcredits6] => 0
[extcredits7] => 0
[extcredits8] => 0
[rid] => 2
[fid] => 6974
[rulename] => 发表回复
[action] => reply
[fids] => 32,52,67,447,1120,1151,1156,6750,6763,6766,6769,6772,6773,6787,6796,6808,6809,6810,6813,6814,6820,6829,6830,6846,6856,6864,6865,6827,6930,6931,6776,6858,6880,6764,6932,6871,6758,1116,6788,6812,6798,6736,6759,6842,6966,6767,6828,6924,6935,6936,6938,6940,6941,6826,6909,6803,6919,6911,6908,6881,6920,6912,6913,6921,6925,6922,6789,6818,6819,6872,6928,6969,6889,6888,6917,6939,6947,6961,6937,6943,6970,6869,6900,6902,6783,6817,1111,6870,6821,6876,6952,6954,6960,6942,6910,6949,6962,6963,6964,6927,6926,6973,6728,6929,6874,6894,6896,6885,6857,6868,1113,6778,56,6844,6878,6802,6933,6811,6923,6877,6875,6918,6892,6757,6832,6833,6795,6793,6848,6837,6849,6850,6851,6852,6853,6854,6863,6836,6790,6838,6794,6791,6873,555,6934,6958,6944,6945,6907,6779,6886,6950,6904,6956,6862,6957,6855,6955,6959,6914,6965,6971,6972,6953,6976,6824,6815,6891,6866,6979,6977,6765,6903,6948,6980,6981,6983,6799,6982,6951,6984,6975,6895,6845,6879,1121,6974
)
)
[formulaperm] => a:5:{i:0;s:0:"";i:1;s:0:"";s:7:"message";s:0:"";s:5:"medal";N;s:5:"users";s:0:"";}
[moderators] => 实习版主1
[rules] =>
[threadtypes] => Array
(
[required] => 1
[listable] => 1
[prefix] => 1
[types] => Array
(
[1590] => 论坛公告
[1752] => 公司优惠
[1603] => 虚拟币交流
[1753] => 数字钱包
[1754] => 虚拟币存提
[1755] => 交易所
[1655] => 虚拟币资讯
[1756] => 银行卡
[1757] => 第三方支付
[1760] => 币圈大佬
[1758] => 科技前沿
[1759] => 天策嗨聊
[1661] => 入驻合作
)
[icons] => Array
(
[1590] =>
[1752] =>
[1603] =>
[1753] =>
[1754] =>
[1755] =>
[1655] =>
[1756] =>
[1757] =>
[1760] =>
[1758] =>
[1759] =>
[1661] =>
)
[moderators] => Array
(
[1590] => 1
[1752] =>
[1603] =>
[1753] =>
[1754] =>
[1755] =>
[1655] =>
[1756] =>
[1757] =>
[1760] =>
[1758] =>
[1759] => 1
[1661] =>
)
)
[threadsorts] => Array
(
)
[viewperm] => 9 26 22 11 12 13 14 15 27 43 44 60 61 62 63 64 19 31 67 68 69 73 75 76 83 84 87 90 91 92 33 38 57 58 65 66 74 77 79 80 85 86 1 2 3 7 8
[postperm] => 22 11 12 13 14 15 27 43 44 60 61 62 63 64 19 67 68 69 73 75 76 83 84 87 90 91 92 33 38 57 58 65 66 74 77 79 80 85 86 1 2 3
[replyperm] => 26 22 11 12 13 14 15 27 43 44 60 61 62 63 64 19 67 68 69 73 75 76 83 84 87 90 91 92 33 38 57 58 65 66 74 77 79 80 85 86 1 2 3
[getattachperm] => 26 22 11 12 13 14 15 27 43 44 60 61 62 63 64 19 67 68 69 73 75 76 83 84 87 90 91 92 33 38 57 58 65 66 74 77 79 80 85 86 1 2 3
[postattachperm] => 26 22 11 12 13 14 15 27 43 44 60 61 62 63 64 19 67 68 69 73 75 76 83 84 87 90 91 92 33 38 57 58 65 66 74 77 79 80 85 86 1 2 3
[postimageperm] => 26 22 11 12 13 14 15 27 43 44 60 61 62 63 64 19 67 68 69 73 75 76 83 84 87 90 91 92 33 38 57 58 65 66 74 77 79 80 85 86 1 2 3
[spviewperm] =>
[seotitle] =>
[keywords] =>
[seodescription] =>
[supe_pushsetting] =>
[modrecommend] => Array
(
[open] => 0
[num] => 10
[imagenum] => 0
[imagewidth] => 300
[imageheight] => 250
[maxlength] => 0
[cachelife] => 0
[dateline] => 0
)
[threadplugin] => Array
(
)
[replybg] =>
[extra] => a:2:{s:9:"namecolor";s:0:"";s:9:"iconwidth";s:2:"60";}
[jointype] => 0
[gviewperm] => 0
[membernum] => 0
[dateline] => 0
[lastupdate] => 0
[activity] => 0
[founderuid] => 0
[foundername] =>
[banner] =>
[groupnum] => 0
[commentitem] =>
[relatedgroup] =>
[picstyle] => 0
[widthauto] => 0
[noantitheft] => 0
[noforumhidewater] => 0
[noforumrecommend] => 0
[livetid] => 0
[price] => 0
[fup] => 6729
[type] => forum
[name] => 虚拟币讨论大厅
[status] => 1
[displayorder] => 3
[styleid] => 0
[threads] => 30329
[posts] => 491485
[todayposts] => 128
[yesterdayposts] => 78
[rank] => 2
[oldrank] => 2
[lastpost] => 2819071 彭博分析师：摩根士丹利比特币ETF或将迎来“忠实用户”需求增长（转） 1775627131 小作文
[domain] =>
[allowsmilies] => 1
[allowhtml] => 1
[allowbbcode] => 1
[allowimgcode] => 1
[allowmediacode] => 0
[allowanonymous] => 0
[allowpostspecial] => 21
[allowspecialonly] => 0
[allowappend] => 0
[alloweditrules] => 1
[allowfeed] => 0
[allowside] => 0
[recyclebin] => 1
[modnewposts] => 2
[jammer] => 1
[disablewatermark] => 0
[inheritedmod] => 0
[autoclose] => 0
[forumcolumns] => 3
[catforumcolumns] => 0
[threadcaches] => 0
[alloweditpost] => 1
[simple] => 16
[modworks] => 1
[allowglobalstick] => 1
[level] => 0
[commoncredits] => 0
[archive] => 0
[recommend] => 0
[favtimes] => 0
[sharetimes] => 0
[disablethumb] => 0
[disablecollect] => 0
[ismoderator] => 0
[threadtableid] => 0
[allowreply] =>
[allowpost] =>
[allowpostattach] =>
)
[虚拟币交流]
DeFAI工具汇总：如何用AI Agent 驱动链上资产管理（转）
[复制链接]
|
当前离线
经验:
天策币:
活跃币:
策小分:
总在线: 2875 小时
本月在线: 44 小时
|
|
对于有能力同时驾驭 Web3 与 AI 两个维度的团队而言，当前正是介入的窗口期——无论是在执行层构建更可靠的链上 Agent 系统，还是在基础设施层打通数据、权限与信任的关键环节，都存在相当大的空白地带有待填补。: e: X+ X0 e! o: }# ^; W1 k' h
" X# n- w# l7 l6 L4 s" ?6 I在正式展开分析之前，有必要先厘清一个核心概念： DeFAI 。9 p4 |% w7 t+ Y7 s4 F+ y. F
( G: X8 D; Y) ODeF AI 是 DeFi （去中心化金融）与 AI （人工智能）的融合缩写，指的是将 AI Agent 引入链上金融场景，使其具备感知市场状态、自主制定策略并直接执行链上操作的能力——从而在不依赖人工实时干预的前提下，完成资产配置、风险管理、协议交互等一系列传统上需要专业人员操作的金融行为。/ a v) y3 U* E, ~' u
; G5 i) Y7 \/ N! L0 z
简言之， DeF AI 并非 DeFi 工具的简单 AI 化升级，而是试图在链上构建一套可自主运转的金融执行层。2 r( ]" w( l* o3 G b9 W' j* n
% i5 ^3 T- u- ^: S+ }
这一赛道自 2024 年 Q4 起迅速升温，其背后有三个标志性事件值得关注，它们分别对应 AI Agent 进入 Web3 的三个层次：叙事破圈、资产化基础设施搭建，以及执行能力的真实落地。" o7 l/ N; D) i1 Q! @
! W9 \1 u& V( R
第一个事件发生在 2024 年 7 月。开发者 Andy Ayrey 构建的 Twitter 机器人 Truth Terminal ，在获得 a16 z 联合创始人 Marc Andreessen 5 万美元 BTC 赠予后迅速出圈，并引发了 GOAT 币的病毒式传播。这是 AI Agent 作为链上经济参与者首次真正意义上进入公众视野。! r# H1 r8 V" y8 S" {( V l
第二个事件发生在同年 10 月。 Virtuals Protocol 在 Base 网络上爆火，将 AI Agent 本身代币化，其生态市值最高突破 35 亿美元，成为 DeF AI 赛道资产化基础设施搭建阶段的典型代表。
5 C9 z, e7 I% `, l/ q第三个事件，是 Giza 、 HeyAnon 、 Almanak 等项目相继在链上执行层落地，推动行业从叙事驱动转向产品化阶段—— AI Agent 开始真正"动手"执行链上操作，而不只是停留在信息交互层面。
4 g( c% O. g7 h0 A从全球市场规模来看，多家研究机构对 AI Agent 赛道的增长预期高度一致：
- P, N% |4 g/ e- G/ h
) y" ^* J: i+ c% ]图表 1：全球 AI Agent 市场规模预测对比4 |* T$ Y' k( r' \/ a/ a( M" b7 v
" f/ H: A- w$ g& P( m# i. Y8 e
图片
7 L: ~4 {8 u* q( _3 Z, G数据来源： MarketsandMarkets （2025）、 Grand View Research （2025）、 BCC Research （2026.01）8 V1 C2 b) A6 D5 h
# _1 W1 \7 Q/ H# W* }
然而，资本热度与产业落地之间仍存在显著落差。据麦肯锡 2025 年 11 月发布的《 The State of AI in 2025》报告（基于 105 个国家 1993 名受访者），尽管 88% 的组织已在至少一个业务职能中使用 AI ，但近三分之二仍停留在实验或试点阶段。具体到 AI Agent 领域：62% 的组织开始实验，23% 在至少一个职能中推进规模化，但在任何单一职能中实现规模化部署的比例均不足 10%。! i7 @/ t6 E$ r: ?! \! P$ d1 G7 W3 e
. T' x1 }; `# `* v
这一数据提示我们： DeFAI 赛道的叙事热度，目前仍领先于实际落地进度。理解这一差距，是客观评估这一赛道价值的前提。
* H7 R# d5 a j, k, _- \/ k8 T6 b# `1 M3 q- H
DeFAI 的技术底座：AI Agent 如何与链上世界交互: N3 _$ v$ V+ Z0 c# g6 d
要理解 DeFAI 如何运转，首先需要回答一个关键问题：AI 是通过什么机制介入链上金融操作的？
3 D3 X) o5 k# u, f- |. tDeF AI 系统的核心执行单元，是基于大语言模型构建的 AI Agent 。根据 Wang et al .（2023）的学术综述，其核心能力可归纳为三层架构，而每一层在链上场景中都有其对应的具体职能：# {+ ^' [6 Z- u+ l; w- }
8 v9 B/ ?5 Q- u- L4 X. E规划层，负责目标拆解与路径优化，对应链上场景中的策略生成与风险评估；+ Q1 A g3 Y" F; t- M. v$ y$ G
记忆层，通过向量数据库等外部存储实现跨周期信息积累，承载历史市场数据与协议状态；
/ e# K0 j; ~( j工具层，扩展模型能力，使其能够调用 DeFi 协议、价格预言机和跨链桥接等外部系统。7 V" h7 ]3 y4 M% |4 n" Z& f
但这里有一点需要明确：AI 模型本身无法直接与区块链交互。几乎所有当前的 DeFAI 系统，都采用链下推理与链上执行分离的架构——AI Agent 在链下完成策略计算，再将结果转化为链上交易信号，由执行模块代为提交。这一架构设计，既是当前技术条件下的现实选择，也由此引出了私钥授权、权限管理等一系列安全议题。. Q' p- e2 Z+ u: T, t1 h
% |* r }# x: U0 v& A7 V
AI Agent 本质上是基于大语言模型的自主决策系统，通过任务拆解、记忆管理与工具调用实现闭环执行，而目前 AI Agent 与链上资产端交互也已经初具形态。; \8 W2 v# D3 `) a; K9 L' X( ^
' i y) y) z7 R4 ~* f
图表2： AI Agent 三层架构
3 i' J; R8 {7 T0 n
& a: D0 T' Z2 m图片/ w0 C' q7 C$ n8 f0 D. @% r: X
DeFAI 的演进：从信息交互到执行闭环
% ]2 p& N/ }% _# D. C# Q9 G! L) Q. `+ p9 G/ B, |
明确了 DeFAI 的技术底座之后，一个自然的问题随之而来：这套系统是如何一步步走到今天的？9 W( v& l% m0 c! }
+ g4 B7 M: z R g; }根据 The Block 的研究， DeFAI 的演进并非一蹴而就，而是经历了两个不同的阶段——从早期以信息处理为主的交互型 Agent ，到如今能够真正介入链上操作的执行型系统。 N/ N$ @) T |+ R1 Q# z. \
/ J- g" h5 ~( U9 `! F) V X; N
两者在目标定位、技术手段与风险等级上存在本质差异。8 @" {& O }3 P0 v. [& {
' R0 r: u+ I. I4 `, L) b) b图表3： DeFAI 两波演进路径对比
! Q) @* c# J4 D2 V v( L: d' ?7 q. K% G
图片
l, k- J1 j3 D7 j" N# L图片" a) S4 ^# S. n2 @0 ~( x
两阶段的演进脉络，可以这样理解：
- {' }5 _/ g: Z! R0 s4 ^" U N! j2 o5 W$ W1 _" J" I# `) L
第一波是交互型 Agent ，重点在于构建可对话、可分析的智能体框架。代表性项目包括 ElizaOS（原 ai16z）的 Eliza 框架、Virtuals 的 G.A.M.E. 等。这一阶段的本质仍是信息工具——Agent 能读、能说、能分析，但其功能边界止步于信息层，并未触及任何资产执行操作。- }5 |( g$ C+ J# Q' L
. H% R% z, V% b7 S6 q7 t7 t第二波是执行型 DeFAI Agent ，才真正进入决策执行闭环。代表项目包括 HeyAnon、Wayfinder、Giza（ARMA Agent）以及 Almanak 等。这类系统的共同特征是：AI 在链下运行，输出结构化策略信号，并通过链上执行模块完成交易——它并不替代现有的 DeFi 协议，而是在其之上引入了一层 AI 决策机制，使整个操作链路从"人下指令"变为"Agent 自主执行"。
4 _# N! ? G1 [0 ]
+ E, u5 y+ N! F$ m+ O' ?5 [( A两波演进的本质区别不在于技术复杂度，而在于是否真正触碰资产。这也决定了第二波系统在信任机制、权限设计与安全架构上面临的挑战，远比第一波更为复杂——这正是下一章将重点探讨的内容。 V3 r9 N+ E) |
5 J5 X* Z1 W% K1 f* f. ~5 x3 j
DeFAI 的落地图景：四大主流应用场景! v& }: x4 k# z) O# _
& `* f9 J( e0 _: E) K$ I从技术架构到演进路径， DeFAI 的"能做什么"已逐渐清晰。那么在实际产品层面，它正在解决哪些真实问题？, S# W8 U% m5 i
, |) `$ ?; E( B& X. M# C整体来看，当前 DeFAI 的应用探索已围绕四个核心方向形成相对成熟的落地格局，分别对应链上操作中"收益效率、策略执行、交互门槛与风险管控"四类核心痛点。0 w6 \, P: Z: b1 N$ a+ t6 m3 {
% R B% T! O' F# P收益优化：跨协议的自动调仓
( z# ^' H: y9 |2 i' u% K3 _5 o2 d1 n: [
收益优化是当前落地最为成熟的 DeFAI 应用场景。其核心逻辑是：持续扫描 Aave 、 Compound 、 Fluid 等主流 DeFi 协议的存款年化收益，结合预设风险参数判断是否需要调仓，并在每次操作前执行交易成本分析——仅当收益提升能够覆盖全部 gas 及交易费用时，才真正转移资金，从而实现跨协议的自动化最优配置。
0 G) n" _: F& @% _/ |- Y8 u9 D, C1 x* g4 H
以 Giza 为例，其 ARMA Agent 于 2025 年 2 月在 Base 网络上线稳定币收益策略，持续监测 Aave 、 Morpho 、 Compound 、 Moonwell 等协议的利率变化，综合考量协议 APY 、手续费成本与流动性后，智能调度用户资金以最大化收益。根据公开数据， ARMA 目前已拥有约 6 万个独立持有者、逾 3.6 万个已部署 Agent ，管理资产规模（ AUA ）超过 2000 万美元。
0 F+ u& ?/ D" V- S9 ]4 y. s
/ e$ F0 ~1 A8 @9 F* t) l* D在 DeFi 协议收益持续波动的市场环境下，人工监控与手动调仓的效率与及时性远不及自动化系统，这正是这一场景的核心价值所在。) Z* D7 \+ D" h- [. R
$ s) ~5 Q6 L9 p( x
图表4： Giza 平台 ARMA Agent 示例图
, k6 m' a4 k6 p _" T! U5 m9 X8 _$ I9 k, f* I8 `" |( @
图片/ H- p+ T0 ]* ]: M; P# _+ f
图片
. k1 o4 W: f* O$ W4 k量化策略自动化：机构级能力的平民化
* J4 i5 O% G ?* C4 G/ b% m. ]1 o; @9 O+ U
量化策略自动化场景中， DeFAI 平台试图将传统量化团队的全流程操作模块化、自动化，使个人用户也能触达机构级的策略执行能力。. d# A4 Y7 W3 q* M
, v J; V6 e: @5 y+ d/ j
以 Delphi Digital 支持的 Almanak 为例，其推出的 AI Swarm 系统将量化流程拆解为四个环节：
, h6 q9 ~3 r1 \+ s& i
1 C: T6 W4 @( v' r1 v策略模块支持通过 Python SDK 编写投资逻辑并完成回测；
: ?9 W2 |0 I( {6 E* @5 k9 N% t, \% }9 A5 V9 T/ `
执行引擎在获得用户授权后自动运行已审核的策略代码并触发 DeFi 调用；2 h6 @7 p$ f- p- W
8 z7 @! o6 Y4 ] k4 h
安全钱包基于 Safe Zodiac 构建多签体系，通过角色权限控制将策略执行权授予 AI Agent，确保资金始终在用户可控范围内； X. b! F# U2 ?- F4 l
/ H* c, a* R" L: N
策略金库则将策略打包为 ERC-7540 标准的可交易金库，投资者可以类似基金份额的方式参与策略收益分配。
! g6 R$ T0 Z- O! M: t8 X$ w% J( A: ?$ d% Z7 O
这一架构的意义在于， AI 代理承担数据分析、策略迭代与风险管理职能，用户仅需对系统输出结果进行最终审核，无需组建专业量化团队——实现所谓的“机构级别策略的平权”（项目宣称）。1 h, t+ V' _1 A, a' p
0 X" V& x6 |2 l0 p5 C9 B- t7 i1 e
图表5： Almanak 平台首页展示图
9 u) D% e( d$ a2 [& T& B5 G$ E9 t) d2 @( m& l) @' X
图片3 s+ K+ z1 d8 W9 {
自然语言指令执行：让 DeFi 操作像发消息一样简单7 e4 h4 A, e$ u3 O5 z
* z% ]0 H0 ~ L" F3 @9 c
这一场景的核心是基于用户意图的 DeFi 操作（ Intent - based DeFi ）：借助自然语言处理技术，用户以日常语言下达交易指令， AI 将其解析并转化为多步骤的链上操作，大幅降低普通用户的操作门槛。
8 J! {" h; T: { O7 v$ U& V
7 S4 {% ` h: r8 w$ ~( {1 MHeyAnon 打造了一个 DeF AI 聊天平台，用户通过对话框输入指令， AI 即可执行代币兑换、跨链桥接、借贷、质押等链上操作，集成 LayerZero 跨链桥及 Aave v3 等协议，支持以太坊、 Base 、 Solana 等多链部署。0 j: e, a4 p8 U* [( w$ S. ]) {% a
" `4 n5 S4 a! H5 l* s% A
图表6： HeyAnon 平台首页展示图" G' K8 |( Q; q! ^, \9 A
# ?, B$ a7 N; z8 E* Y6 |图片
6 O5 A0 {5 i i4 n% q6 e) W1 I/ c: {Wayfinder 则由 Paradigm 投资，提供更进一步的全链交易服务。其 AI Agent （称为 Shells ）自动寻路不同链间的最优交易路径，执行跨链转账、代币互换或 NFT 交互等操作，用户无需关注底层 gas 费、跨链兼容性等技术细节。
* I, l/ B/ [: F$ F# r |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
当前离线
经验:
天策币:
活跃币:
策小分:
总在线: 116 小时
本月在线: 6 小时
|
|
|
刚试了几个DeFAI工具，自动调仓确实爽，就是AI有时比还激进哈哈 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
