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看到好多冻结问题(我自己也是)上网找了点资料分享一下
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1#
一、YHK冻结
3 Q# P+ v# w7 n3 _; C# N* L, Z
- ~7 s- C/ m% R7 e. H在场外交易过程中,区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息,忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金,致使YHK被冻结。如果YHK已经被冻结了,应该如何处理呢?
' Q1 X4 j# c3 G+ \" b, ?# j- r' B* z7 a5 k, P
首先要在工作日联系开户YH,咨询以下问题:4 C1 G8 u. b6 t3 n: k$ R2 A

) K) t' [0 J1 O8 sYHK冻结方式属于哪一种?# j  Z; S/ \' C7 @, }2 P
YHK总共被冻结多长时间?
5 M4 a1 w# Y% W; P1 g: y: ^冻结机关是哪里?+ d" p( u' Y2 r) B6 P1 m1 G9 \
通常YHK冻结包括以下 2 种情况:YH冻结和司法冻结。0 N" r1 B, d2 b+ O8 |$ G8 q
" I) G2 T' F6 E* |$ X
YH冻结,又分两种情况:
2 Q8 U! o! ?8 k, n* ?
% W% b% X2 s  cA、YH转账系统冻结+ i9 Z4 ]+ k1 @- X6 ?" [

* U4 E( h' q0 C  Q冻结原因:' k# M, K# V+ M1 y: d: q
1 M" C& w$ _0 e  ?# w
a)某些国家和地区的YH,不允许YH账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了 BTC、ETH、USDT等,导致YH的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被YH冻结或者暂停部分交易权限;) N+ `0 `- N: `9 P4 b. m
b)或者因为此账户的行为,如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等,触发了该YH的反洗钱系统。
4 K  ?# S9 U3 \' L) x2 ?' S6 B一般而言,YH不会直接冻结YHK,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。0 D$ g" J) u3 @/ x* g
' F/ Y6 D4 Z/ y( @" S
解决办法:' @- o; N/ x2 n% g* d/ h% O: w
4 p: k: A. |1 b3 r) f* Z: i) p) W
联系您的开户YH,带上YH要求的材料(一般是解释资金往来的原因),配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。
& B6 l& Y. V& X* z( O) {" Y
! B/ V5 z" r0 m  r如何防止?. u* V0 w+ j) [, M
0 S; s4 ^; l. _6 k- v4 e
第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注 USDT、BTC 等敏感字眼。
: p" x# _. s! u0 X第二,不要仅使用一张YHK,可多准备几张,每隔一段时间换一张。6 M/ A& y6 |, y5 c/ Q8 e7 ]# l
B、司法冻结  Z; W) v/ n( d8 P4 H* c

5 c1 T+ n2 a! Y$ O6 m7 F冻结原因:司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同,但是大致都是类似的。
1 F9 W. L# [; H. i+ K! b4 I
4 {# j; g; j, Q% x2 B通常不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为 1 个月前的交易被冻结。* [3 C$ O% L0 D
! R! `1 C" o2 J
不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信诈骗的钱,经过几次倒手,然后到达平台。当被骗者向GA报案后,会沿着资金的转账路径,几乎将同一条线上的卡都冻结。1 s  `/ S6 a% R2 c/ i8 U" T! L

0 O- t" L1 @/ l. r司法冻结的情况两种:) e8 L( M! h! i8 ^7 m( s& d/ w
- {# H- T) z* u3 }9 c& ^, S5 }  ?
1、警方临时冻结
( y$ R8 ?+ A$ a5 ^, R) x+ R& _
7 n0 s& ?- s- B; p; O通常冻结 36 小时-72 小时,且您不是直接接受黑钱的卡。) F. w& q( Z# @+ s. o" B9 Q9 ]

' T" `7 @2 |; F0 N处理办法:耐心等待,配合警方调查,在两三个工作日内,到期会自动解冻。
9 @5 [4 J$ D0 A2 u( n( ?5 O  h% _- O" [/ ~* Q2 F' `
2、警方提请人民法院冻结
, Z' m- K0 d$ w+ S. M1 H- Z$ W9 V; C
通常冻结时间在半年到 1 年之间,也可以延长冻结期,直到结案或者撤案。! }. g* {" `7 N/ U
5 V- n% t0 o% E  x: [" @7 X5 l
处理办法:
# u# u4 z! [$ I, f
, c; \* @+ W1 ]6 O. ^尽快联系冻结你所在地的GA局,带上近期交易证明,YH打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。然后按照当地警方的要求,提供相关材料。, j& Q2 \: ~; V$ [- k

! g, X7 j; H9 y# o' A8 F当以上材料提供给警方,一般一星期左右会解冻(这个每个GA局的规定不一 样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案才能解冻)。7 ^1 j& K/ g; V: m' v; A# p4 i% B

7 Q. k; y4 v6 J; d0 G' d在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。
: G$ j" N( r, h& y! F8 L3 e# m0 x; H! P' l& c4 W9 d: W  r) a: Q
特别提醒:$ `' B8 F$ M( o- Y! P
# v, \  S, B: a" E
被冻结后,联系开户行或YH的电话热线,需要得到三个信息:冻结期限、冻结方式(YH冻结还是司法冻结)、冻结机关。* }- O3 r4 u* [  n
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50#
感谢朋友你的分享了的啊
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49#
感谢你的分享呀,对大家有帮助 的
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48#
还是要谢谢分享的很久没看过了
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47#
最近感觉冻卡的事件又多起来了
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46#
谢谢楼主的分享,还是要小心呢
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被冻结了,也只能简单的打听下原因,然后等。
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44#
感谢你的无私分享的哦。
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43#
谢谢   lz 的分享
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42#
了解一下,还是有点用的了。
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41#
现在YH冻结范围越来越大了,很多正常交易的卡也能被冻结。
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40#
老哥的分享还是很有道理的
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39#
这个东西要认真 看一下才行
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38#
说是这么一回事的了,可到了YH还是没法交代流水频繁的问题啊
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37#
这方面的信心是应该多了解一点
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看来我碰到的这几次都是警方临时冻结了
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35#
直接去YH柜台上能够问得明白
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