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[综合讨论] 这么做据说能降低冻卡概率~我试试先
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1#
实在被冻的没话说,现在能用的就交行了,工行的平时日常用,不敢过这些钱,还有浦发正在冻,兴业不收不付懒得注销,建行忘记密码而且是之前冻结注销后又注册的新卡……找了半天找到个帖子转载到下面,跟我想的也差不多,找U商时间长、限额高的,现在还出现一个支持支付宝的。
( u0 z" O8 `0 S3 Y' k+ r( U7 w正好我够限额,我试试出款会不会被黑。。。。
, k" d" [: \% W下面是帖子内容
! Q) M- v. X$ U- N$ ~( W* w- }- M5 a- m/ x! e$ A8 ]
——————————————————————————————————————————————————————————————- f5 y  U# z! U3 O: C% g/ t
一 为什么会冻卡:
! @4 u1 Y% F, O/ \/ c
其实现在币圈冻卡都是大概率事件,正规平台监管虽然越来越严格。但是不代表绝对完全。
导致冻卡主要原因有两个:
1.触发银行风控系统。
银行在非人工时间会由系统来接手风控。比如一个日常流量10万的卡,突然进入1000万,如果是系统时间就会被银行系统监控,上传数据到反诈中心。所以尽量选择在银行工作时间来操作,并且不要快进快出。
支付宝的原理比银行会多出几个风控维度:在《制造将来》的节目,黑客现场破解了支付宝,但却不能威胁到用户资金安全。
但是越安全的东西,风控就越严格。
支付宝常见的风控维度:常用时间/常出没地点/是否更改密码/是否常用手机/是否常用联系人转账;所以建议交易选择满足更多条件再做交易,否则很容易风控。如果遇到转账提示风险的,就不要选择继续转账了,很容易导致封号。
2.收到了不干净的钱
经侦监管分七级,三级以下都是三天,但是三天后会给你续冻。
三级根据情况半年-2年冻结不等。
二级以上根据性质来决定,大家看到的进去配合调查,那是一手黑+电信诈骗的。
只要不是二手以上的,基本就是三天止付,但是大概率会被续冻。
二、交易所如何选商家:
商家靠不靠谱不看他是否是蓝V大宗,也不要看平台背书,刺客建议也尽量不要找交易所的币商进行交易。
但是你真的需要选择在交易所交易,那么就必须注意下面几点。
1.看交易笔数和时间:首选大宗,别卖高价,时间三年以上最好,老商家,懂风控,但是在这就别计较汇率了,主打安全。
2.选限额:为什么限额重要,因为限额5万+以上的,接触散户钱的概率就变小了。一般有问题的钱都是分散小笔出。所以大的限额商家从概率上降低了风险(限额不一定需要5万,根据你出金额度,选择最低限额接近的出)
3.看付款方式:支持支付宝付款的商家,基本是没问题的,前提他的交易单量超过1000+。因为支付宝的风控系统非常变态。其次是银行卡,最后才是微信。安全性来说:支付宝>银行卡>微信。
支付宝收款注意下,每笔不超过5W。
4.第四点 延迟20分钟确认订单
收到款之后,延迟20分钟以后再点击确认订单。因为大家怕的不是冻卡,怕的是配合调查。而需要你配合调查的钱,他的触发经侦和银行风控系统时间极限是20分钟,有些10分钟就会出问题。所以这部分钱,只要不确认订单,选择工单,原路退回,或者直接证明是卖U,你就可以抽身。
6 Q0 h1 u5 o; h* |, P9 e
5.必须实名交易,打给你钱的币商,必须是他本人,如果他以各种理由说限额了,家人、朋友的卡打给你,直接投诉举报拉黑,100%黑资。

" w7 G/ u- @' L1 M- y, n

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2#
20年前的僵尸卡。 从新启动。 冻结的概率大不大
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现在我基本都是要卖的话就卖给身边认识比较久的赌狗,有时候我没币就找他们买。现在用虚拟币好长时间了,没看流水,以前经常用兴业收款,确实有时候觉得没多少,没多少,但有时候无聊看了一下每月流水,都上百万(我流水按进出算的)。可能百万对于很多赌狗来说没什么的,但可能站在银行角度一看,这么频繁转出,按现在的什么银行还是GA模板,肯定是在洗。所以我兴业被开户行打了两次电话,一次是调查,问我干什么的。第二次打来叫我要是做生意的话就去开公账,不然后面这样交易很容易触发冻结。
3 b4 Y+ A' w; D7 P% ?1 V. [曾经我也以为我用卡收款,然后收完用支付宝来存公司安全,别说我傻,好几年前的操作。因为我的理解是,我收到钱,然后钱存余额宝做理财。接着我卡不转出,就花手续费给支付宝转菠菜公司。结果有段时间我支付宝被惩戒了7天,那段时间支付宝每天打开看着就烦,第一看看到的就是网络DB危害大。之后我再也没用支付宝来搞了。
9 s: D( z0 x3 G) [8 n我交行也试过2次被冻结了2天,当然我也不知道是不是收到黑款,但现在卡也好好的,只是也没怎么用了。
, W6 B' k3 ~( f我现在主要用两张卡来收菠菜公司的。反正那两张卡我收到钱也不转走,一张用来扣费,一张用来平时冲冲话费,买点东西啥的。两张卡也没什么事。当然除非某些网站首次提款要用卡我才迫不得已用卡,不然我还是习惯性用u的

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4#
我现在就一张卡 非常老的卡  邮政的 半夜出款一万多 一样在用。。
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主题回复处广告图案-天策传媒
hangaibing 发表于 2023-2-13 15:348 X- |0 B: h0 p2 x
20年前的僵尸卡。 从新启动。 冻结的概率大不大
( ^# K3 |5 ?; Y5 E: ~3 c- a
跟那个没关系,主要是交易情况,和资金是不是安全。
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hangaibing 发表于 2023-2-13 15:340 b: b# s. n+ P2 M; `# l
20年前的僵尸卡。 从新启动。 冻结的概率大不大
# l7 A; e' B! E% W- W
老航牛逼,还有二十年前的僵尸卡
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华人大赢家 发表于 2023-2-13 15:38( _& p' @' g9 H
现在我基本都是要卖的话就卖给身边认识比较久的赌狗,有时候我没币就找他们买。现在用虚拟币好长时间了,没 ...

: P7 T6 k  ^7 X4 C打百家乐那会我好几个银行分开用,也是每月流水几百万。那会风控没现在这么严。
; E& Y8 J' ?# O/ l9 ~我现在是菠菜卡有钱就先把大钱转走……主要担心冻个半年一年的,太麻烦了。
/ N- y( f3 u/ K; l现在我最大的问题是,不知道周边谁是赌狗……
0 B8 v: q7 K9 O

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shuanger028 发表于 2023-2-13 15:40( `. ^0 X6 l% |6 @' J+ P: o
我现在就一张卡 非常老的卡  邮政的 半夜出款一万多 一样在用。。

3 H1 s. j2 J8 U你在哪个公司?每月流水大么?
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9#
hangaibing 发表于 2023-2-13 15:34
1 N+ b6 m( _; D20年前的僵尸卡。 从新启动。 冻结的概率大不大

* ]% T( C1 @9 B$ ?# i& [! ]4 e很大的,我有一张僵尸卡就给冻结了
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10#
这个来学习下啊,关键还得要钱干净。
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现在行情越来越差,公司和玩家淘汰率也高,银行冻结的大数据也一直存在不会取消,大额的话还不如过大海,小额WD问题不大

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12#
策略不对,你不如存u取rmb去几个出款稳定的公司兜一圈。这些公司出款卡都没问题,最多是冻结3天的那种,如果不是大额完全不用担心。大额的话,是容易触发银行模型,比如你在北京,突然收到n比全国各地打给你的钱

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就怕收到黑钱,流水大的都是银行风控非柜,大部分可以取现销卡的
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14#
还有,被冻结的废卡最好是去注销,因为我去办卡,好几家银行告诉我办不了,他们系统直接有ga提示。我喵了一眼,看到有2行,正好那会我有2个银行卡被非柜,可能和这个相关。银行对这些账户比较抵触,你注销了,对他们来说就少个麻烦,不注销或许他们哪天就往上报。比如我最近农商就提示非柜了,搞笑的是这个卡我就没用过,就开户那天微信往里面提了几块钱
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可以坦白同你说,没有人是高兴遇到冻结这种事儿的
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16#
卡冻结了还可以怎么办,就这样呗!也没有什么好方法解决啊
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17#
建议还是需要适当的给,否则是适得其反
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