标题: 2026春节，巨头为何豪掷45亿疯狂补贴AI支付？（转） [打印本页] 作者: caoch 时间: 2026-2-21 00:52 标题: 2026春节，巨头为何豪掷45亿疯狂补贴AI支付？（转） 2026 年的春节，历史的既视感扑面而来。 2 Z; O1 |* j& _# n% f) E l. j( X7 ]# b0 \* |5 d
巨头们又一次在春节撒钱，总金额超过 45 亿。这个数字，是 2014 年打车大战最疯狂时滴滴与快的补贴总和的两倍多，是 2015 年微信红包偷袭珍珠港时 5 亿投入的 9 倍，也超过了 2019 年百度在春晚豪掷 10 亿的巅峰。 6 M* w( ]. \' T7 l1 F% y N5 w; j1 Y6 y% M1 v
这一次，所有玩家都在做同一件事：让你说一句话就能付钱。 ]& ]: m; [% l& m
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这很不寻常。支付这件事，明明已经被二维码解决得很好了。掏出手机，解锁，打开 APP，对准扫码，叮。想要支付得更快点，还可以刷卡或者 NFC 碰一碰。为什么 AI 公司非要用一种更复杂的技术，去替代一个已经足够简单的动作？/ U' l8 u, U3 o8 N; e( O
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他们到底在抢什么？ - F0 q* v2 |, ?6 @ # G4 L! N V( L; r; w要回答这个问题，我们要先从 2025 年冬天发生的一场意外说起。: x) @' l8 X1 Q: e% [
! J+ H6 R+ a; o3 ~0 j3 G8 C5 C 被扼杀的豆包手机: t% O3 C6 F Y6 q9 m/ D& u
2025 年 12 月 1 日，豆包手机上线。它由字节跳动与中兴联合打造，野心勃勃，试图成为一个超级 AI 管家。- u5 H2 L- U1 Q9 u1 w/ h
8 [2 E% I: t: D. P* o. T在它的设想中，用户不再需要打开任何 APP，只需要对手机说话，AI 就能代替你操作一切，比如点外卖、打车、转账、订机票。它成为那个统一所有服务的中枢神经系统。; \/ o/ M- J: L, Q5 q/ y
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然而，一场风暴很快席卷而来。 , M! T- M4 M( {- y* Y( o& S+ u 7 i: L8 `/ S% Q' ^$ A7 \上线不久后，大量用户反映，用豆包手机登录微信时，会收到阻止登录的弹窗，部分账号甚至被短暂封禁。 1 ?& Z% ?0 A5 u$ G' G" l( c2 s' A 4 r: K" H, o, o随后，阿里系应用开始集体「拒绝服务」。淘宝、闲鱼、大麦都对豆包手机关上了大门。, o9 Z0 i. N9 Y6 I4 z
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战火蔓延至金融领域。建设银行、农业银行等多家银行的 APP，在检测到豆包手机的 AI 助手运行时，会弹出安全警告并强制退出。5 w0 n: z4 D, B4 g* J
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短短数日，一款被寄予厚望的 AI 手机，被整个互联网驱逐了。* t; w7 i0 ^3 @ z# I2 W* g" H
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豆包手机到底做错了什么？它只是想让用户更方便一点，为什么会遭遇如此严厉的封锁？ ! ^; Y. H; V o9 y. d% C$ z1 e% T# S& L+ J7 z2 E
因为它动了一个十年来的铁律：流量必须在我的生态内闭环。 5 [' _; M' T1 A3 [) v; ^: w0 W3 \5 J8 ?- L4 F2 k: m
从 2013 年微信支付上线，到 2023 年，天朝互联网经历了超级 APP 时代的黄金十年。在这十年里，微信、支付宝、淘宝、美团们，通过一场场惨烈的圈地运动，构建起一座座看似密不透风的数字帝国。6 K y8 N, ^& v5 U: G* r4 Q' x
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它们是生活广场，也是信息监狱。你可以在城堡里享受一切便利，但想把一家的东西搬到另一家，对不起，不行。 $ ?5 x# J+ V0 {2 y# R' \* s2 |" K3 z! h- M9 Q, q: n- l/ c
淘宝的商品链接至今无法在微信里直接打开，抖音的视频也无法分享到朋友圈，这都是这座数字城墙最直观的体现。$ M' h7 i, G6 @6 b$ a% n
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与豆包手机的遭遇形成鲜明对比的，是阿里的千问能在春节 6 天里，气定神闲地完成 1.2 亿笔订单，因为它本身就生长在一个封闭的庞大生态内。 : y; q* v3 D$ V7 T! V ) [ g# h. c t0 v0 W3 d千问的特权与阿里的内部革命: e2 n+ m1 b; _, K& r9 K! P5 P
春节期间，你在千问里下的每一单，背后调用的都是阿里自家的部队，点外卖调用的是饿了么或淘宝闪购，支付走的是支付宝，订酒店接的是飞猪，打车连的是高德。) v2 A/ F; E/ V: ^
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所有环节都在阿里庞大的商业体系内丝滑流转，形成一个完美的闭环。 $ d) X9 |8 S7 ?% X$ c9 ^! a( o# M9 V6 s+ W
阿里用 AI 这根针，把自己过去二十年积累的所有业务线，如电商、支付、物流、本地生活、地图、文娱等等，像串珍珠一样串了起来，变成了一个统一的、无缝的超级 Agent，用户不再需要在淘宝、飞猪、高德之间来回跳转，只需要和千问这一个入口对话。% h: g" y/ J' K b0 t
) B% e) P* }; V. k3 j4 I3 g7 y千问 C 端事业群总裁吴嘉在一次采访中坦言，千问的独特优势就在于「Qwen 最强模型」与「阿里最丰富生态」的结合。 3 S0 {: w5 x6 E7 x2 h + D! P/ [, n& S j他同时透露，千问计划在半年内打通整个阿里生态，未来会持续规划引入第三方伙伴。 - G. ?3 J& u+ J1 T6 |. r$ I+ k: O' E q2 K1 w. b
请注意这个措辞，持续规划。 # Q' s. W5 U8 D$ x% n9 L! O' G# { + u& V% W) t" z+ {# S这意味着，在可预见的未来，千问依然会优先在自己的一亩三分地里精耕细作。所谓的开放，更像是一句写在遥远未来的客套话。1 s$ Y" N i! {1 z
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对比豆包与千问，豆包想做的是横向打通，让一个 AI 调用所有巨头的服务。而千问做的是纵向整合，让一个 AI 调用自己生态内的所有服务。& f7 l- ?# Y, |/ Y& o* q) U
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前者是挑战者，试图建立新秩序；后者是守成者，在旧秩序里优化效率。 + i9 U6 ]. T6 B) `8 T+ p, Q, }8 i+ Y
这让人想起 1990 年代的 PC 互联网时代。当网景浏览器试图挑战微软 Windows 的操作系统霸权时，微软通过将 IE 浏览器与 Windows 捆绑，最终扼杀了这个曾经的王者。 ! ~ c; M, N$ T/ c2 j. l4 s9 b. a) ^
在绝对的生态优势面前，任何试图一统江湖的努力，都可能被视为必须扼杀在摇篮里的野心。7 d, R( z* l {
8 L: H: Y9 t0 @$ q1 n8 L. i那么问题来了，如果每个巨头都在自己的城墙内搞 AI Agent，那十年前的超级 APP 时代和现在，到底有什么不同？难道只是把一堆 APP，换成了一个 AI 入口吗？ # S. P8 R# R% J7 O/ b! `1 Q2 L5 [% h3 M 从圈地到养鱼 5 [9 J# W# t) L不同之处在于，竞争的颗粒度变了。 . M' k% w. R# U4 p2 _& q3 D$ L3 s! J2 b4 b7 T8 v2 h1 _
超级 APP 时代，从 2013 年到 2023 年，竞争的核心是圈地，抢占用户手机桌面，让用户在我的 APP 里生活。 0 M! [' `7 @+ ~4 Y/ u) p' C$ Z: W3 J2 }" c
微信占据社交，淘宝占据电商，美团占据外卖。每个 APP 都是一个数字领地，用户在不同领地之间迁徙。巨头们争夺的是你的时间，是让你尽可能久地停留在它的领地内。 3 J. z+ O/ L) H ?1 G9 F4 L, z8 t8 y! k9 ~# e
而 AI 时代，竞争的核心是养鱼，也就是接管用户的「意图」，让用户在我的 AI 里思考。 % a' X2 q, Y5 c$ l- k/ ~( H. `& c3 W+ _* `) z
用户不再需要打开 APP，只需要表达意图，AI 代为执行。竞争从争夺使用时长，升级成更加血腥的决策权的争夺。 1 O- f' H6 K6 |! [. L/ h1 J$ s4 f9 {3 f* p
让我们回到那个最常见的场景：点一杯咖啡。 ' I+ B! D8 y1 z6 r1 H : U$ N, ]- g3 }0 X( N, o( L在过去，你想要喝一杯咖啡，需要经历一个虽然熟练但依然繁琐的流程：解锁手机，找到外卖 APP，打开它，在搜索框输入「咖啡」，浏览琳琅满目的店铺列表，点进一家，选择口味、杯型，加入购物车，再跳转到购物车页面，确认商品，填写地址，选择支付方式，最后点击确认下单，整个过程需要十几次点击。4 @, l$ @7 E; B
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而现在，你只需要对千问说一句：「帮我点一杯常喝的美式。」 * X# H7 s9 V7 [; Y6 A6 m 3 m4 I- c$ S ~$ e% Y* d$ }; c- s% @4 a
接下来的几十秒里，AI 会自动定位你的位置，根据你的历史订单推荐你常喝的品牌，匹配最大力度的优惠券，生成订单并完成支付。' t# C1 a2 O+ p2 j0 D) Q
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你什么都不用做，只需要等待咖啡送上门。区别从表面看是步骤和时间，但本质是决策权的转移。 # h" x& k5 B. j3 _6 d4 H) _ ) d& {! y( @4 ]4 q* C商业巨头们从引诱你做决策，变成了替你做决策。" k/ T2 H1 W, G! N9 W
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1937 年，诺贝尔奖得主罗纳德·科斯在他的论文《企业的性质》中提出了一个根本问题：如果市场是最高效的，为什么还需要「企业」这种看起来笨重的组织？( b$ l# w# e/ w% r' E! S
7 o9 X2 g" {* d+ g$ G7 j2 _他的答案是：因为市场交易有成本，包括寻找交易对手的成本、谈判和签订契约的成本、执行和监督的成本。3 B v. k5 W4 J5 K- k
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一部商业史，就是一部与交易成本不断搏斗的历史。从百货商店到连锁超市，从电商平台到移动支付，每一次商业模式的巨大飞跃，都是因为它大幅降低了某一个环节的交易成本。- Y' o: [+ g, V K/ w. m
8 j/ F! j J" y. Q; r" k8 b而 AI Agent 的出现，是历史上第一次，试图将所有环节的交易成本压缩到无限接近于零，特别是那个最顽固的、藏在大脑里的「决策成本」。 & l0 {* ~7 X6 w2 { " _# c0 l0 z( d! l X9 C! t& m意图的定价 5 S2 C; ?9 d) d$ H9 |" H当决策权本身都可以被 AI 代理时，商业的终局，就变成了为用户的「意图」定价。 . u1 Y) e9 m3 w( b! m, E $ j* F4 i4 Q! g# h) M: ?) ~过去，我们为商品付费——一杯咖啡 30 元。' O5 Y; Q3 f O& Z4 J; S
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后来，我们为服务付费——外卖配送费 5 元。 9 v$ }) ^' U8 i3 q" n% k/ n' v : a9 B- o" H4 S* q- H未来，我们将为「一个被完美满足的意图」付费——下午三点，在我犯困的时候，喝到一杯我最喜欢口味的、性价比最高的咖啡。/ T+ U# B8 X! P* u; {
6 }: u. N/ _& \, o: nAI 卖给你的，不再是一杯咖啡，而是一个被完美满足的下午。$ `2 {% t$ J2 R) F6 g, ?
, R0 X- O" h/ v @+ s3 q这个看似遥远的未来，在 2026 年的春节，已经露出了清晰的轮廓。短短 6 天里，用户对千问说了 41 亿次「千问帮我」，最终完成了 1.2 亿笔订单。 2 u/ [1 V2 b- s . C+ ]4 A; d% I平均每 34 次意图表达，才产生 1 笔交易。那剩下的 33 次失败的对话，去了哪里？它们没有消失，而是被 AI 作为养料吸收了。 ! ~) `. P% e1 f4 y3 _& P7 P1 U$ }1 E3 N9 E _& _
AI 在学习、理解、记忆这些未能被满足的意图，以便在下一次，能更精准地捕捉你的欲望。; w) c' R6 U- I8 m* h" r
% f/ \$ F( ^0 E) H更值得关注的，是那 156 万通过千问第一次体验外卖服务的老年人。这个数字背后，是一个被移动互联网时代遗忘的庞大群体。他们不会用复杂的 APP，搞不懂繁琐的优惠券，但在「对话」这个人类最古老的交互方式面前，技术门槛被瞬间夷平。 # _3 @/ e2 I! `2 E/ x- x' F- i! v! i# j) \1 l; u8 D
技术第一次主动弯下腰，去找回那些被时代遗忘的人。 - o4 E$ @, m. G; W1 z$ [$ t( Y9 j+ b: r1 E$ ?% W
回望商业发展史，我们能发现这本身也是一部「意图捕捉」的发展史。从 1990 年代的搜索引擎（Google），到 2000 年代的电商平台（淘宝），到 2010 年代的超级 APP（微信），再到今天的 AI Agent，每一次革命，都是对人类意图理解的又一次深化。 ; j4 v3 F* A/ W- r* V* H$ Z |0 z" W3 n, r5 _: ~4 M6 N' ^$ ?
那么，在这场注定将重塑未来商业形态的意图争夺战中，全球的玩家们，会走向何方？ b# }% N8 u; U' J
$ z6 o' G# D8 {6 V% n 两条路线的战略分野 ' Y8 |4 e0 C: V! z V9 u# N4 j全球的 AI Agent 发展，正沿着两条截然不同的路径演进。这没有优劣之分，而是由各自的市场结构和历史路径决定的战略选择。 0 s' I* ]8 z0 X/ {) m4 _0 H$ @ V/ d& O# S- l/ S: O8 Y
第一条路是纵向一体化的生态围城。 & P% @% h7 {( k8 T& o6 a! h# ^- p- C6 y! s
以阿里、腾讯等拥有完整「模型+场景+交易」闭环的巨头为代表，其核心逻辑是利用 AI 将自身庞大的商业生态（电商、支付、社交、出行、娱乐）深度整合，打造一个体验无缝、数据闭环的超级 Agent。 5 a3 w" C& j- A8 m) D , _2 d) b, j7 ~1 B# x# V4 d用户在一个 AI 入口内，可以调动整个集团军的力量。这种模式的战略优势在于用户体验极致流畅，数据飞轮效应最强，商业闭环完整。在成熟的、竞争激烈的存量市场中，这是利用自身优势加固护城河的必然选择。. i6 `$ C" E3 |. _- P0 z6 D( m
+ I3 s) f6 X* U# A第二条路是横向标准化的开放联邦。6 d! \; V6 W5 L" K; n
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以 OpenAI、Google 等拥有强大模型能力，但缺乏完整商业闭环的巨头为代表，其核心逻辑是试图建立一套通用的技术标准或协议（如 Agent Payments Protocol），让 AI 可以跨平台、跨生态地调用第三方服务，形成一个松散的联邦。, e: ~' H" ^0 ]' K) {, y: S
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这种模式的战略优势在于理论上可以打破生态壁垒，为用户提供更广泛的选择，潜力巨大。然而，它面临强大的现实阻力。生态巨头出于保护自身商业利益和数据安全的考虑，天然抵制这种外部调用，豆包手机的遭遇便是最直接的证明。 6 k. S" @0 v) H5 X! J$ Z7 S6 h3 R, C/ q/ {; {
纵向一体化追求的是极致的效率和控制，如同苹果的 iOS 生态，体验顺滑但体系封闭。横向标准化追求的是广泛的兼容和选择，如同早期的安卓生态，体验参差但充满可能性。 ) r( S' i3 W1 F I9 I* G) j. ^ 6 D* v2 ^* A" M. n从 1990 年代的浏览器大战，到 2000 年代的即时通讯大战，再到 2010 年代的移动支付大战，每一次，拥有更完整商业闭环和更强控制力的一方，往往能在竞争中占据优势。 / g# E9 \5 Q% u5 K- N9 ~2 w$ T4 [/ N& m. v3 y, H+ t, D
互联网不是在变得更开放，而是在变得更封闭。只是封闭的单位，从 APP 升级成了 AI。7 n6 ~7 H( j5 h3 @: n/ ^1 _
+ b. l; x/ y- s. {尾声: O9 b) X# k0 n$ l, h
现在，我们可以回到开篇的那个问题了：当支付动作本身变得多余，巨头们到底在抢什么？ - |4 n1 D5 x4 [, V! g* p ' H) E) u9 F; D# G* P; w, E/ S答案是他们在抢意图的优先处理权。 ' z, f; X: X! G' x% }, s# a $ ^2 ^2 |% A1 b6 L2026 年春节，这 45 亿补贴不是在买「支付」，而是在买「意图」。每一次你对 AI 说话，每一次你表达需求，都是一次意图的暴露。谁能捕捉更多意图，谁能更高效地满足这些意图，谁就能在未来的商业战争中占据绝对的主动。 , o# V9 P6 l9 G4 L- {: U) p4 @" f# A+ ~6 b( j
这是一场关于未来十年商业入口的战争。/ ~2 m. e& u1 z3 ]
6 T5 @( s2 ]. H! g u就像 2014 年的春节红包大战，微信用区区 5 亿红包就撬动了移动支付的庞大入口；2026 年的春节 AI 大战，巨头们用 45 亿补贴撬动的，是那个更深、更底层的意图入口。 8 X2 M9 `5 Y5 H& ?9 d3 R4 `% k 6 C: Q( a$ \+ Y! V, R' ^2026 年的春节，只是这场战争的开端。未来五年，我们将看到更多的 AI 孤岛拔地而起，也将看到更多的豆包手机在城墙外徘徊。互联网的城墙不会倒塌，它们又被修高了十米。: D2 V& }9 l2 K4 s0 w( L
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