稳定币+现金操作？揭秘11亿资金流动新模式，监管该如何应对 - 优惠论坛

你有没有想过，数字货币世界的快速转账，搭配传统现金操作，竟然成了一些人转移巨额资金的“新招”？就在7月22日，香港海关揭露了一起金额惊人的案件...总金额高达11.5亿港元，背后的操作手法更让人咋舌。

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据《星岛日报》报道，海关在这起行动中拘捕了两名男子，分别为一名37岁的本地人和一名50岁的外籍人士。他们被怀疑透过将大额现金带出香港，再搭配频繁使用稳定币进行数字交易，来掩盖资金的真实来源和流向。

执法人员早前留意到两人的身份背景与资金流动严重不符，随后展开调查，并对4处住址与2家公司进行突击搜查，查获大量手机、银行卡与电子钱包的记录。案件目前仍在深入调查中，两名嫌疑人已获准保释候查。

值得注意的是，这类操作近年来在香港并非孤例。就在5月，海关才查获一宗涉及35亿港元的虚拟资产案件；而在2月，一起横跨多个国家、涉及高达140亿港元的资金转移行动也浮出水面，背后同样涉及加密货币技术。

稳定币以锚定法定货币的特性，具有价格波动小、转账迅速等优势，使其成为资金快速流动的重要工具。有些人会先将现金换成USDT（泰达币），再通过混币器或跨链桥等方式切割、转移资金，大大提高了追踪的难度。

实际上，从天朝“鑫慷嘉”案，到上海65亿人民币的地下换汇网络，稳定币频繁出现在资金异动链条中，成为各类复杂资金操作的“关键角色”。根据金融行动特别工作组（FATF）的报告，仅2024年，全球链上可疑资金活动就高达510亿美元；而稳定币的单月交易量曾突破30万亿美元——庞大的流动性、秒级的转账速度，令各地监管机构面临前所未有的挑战。

更关键的是，《稳定币条例》将于8月1日正式生效：未来，只要涉及“指定稳定币”的发行、兑换或托管，都必须申请牌照。未获授权的个人或机构从事相关活动，将被视为违法，同时禁止夸大宣传或误导性陈述。

目前，香港金管局主要监管银行体系的风险，证监会则专注于数字资产领域，要求平台具备足够的资本实力、风控系统以及资讯披露机制。尽管部分DeFi项目及无牌服务仍在监管灰区，但整体方向已明确：“先持牌，再创新”。也许在这个速度为王的时代，不是技术太快，而是规则必须更快。你怎么看？面对高效率的数字交易系统，监管与自由之间该如何平衡？欢迎留言，一起讨论你的看法！

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