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标题: 无需 KYC 的灰色地带：大陆游客与香港加密货币找换店的交织(转） [打印本页]
作者: caoch    时间: 2023-8-1 00:26
标题: 无需 KYC 的灰色地带：大陆游客与香港加密货币找换店的交织(转）
本帖最后由 天策-瑶娥 于 2023-8-1 08:16 编辑
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在2021年11月期间，加密市场的总市值一度突破了三万亿美元的大关，意味着其已经逐步脱离小众市场的范畴，发展成为一个庞大用户群体的重要存在。
; w% j. q1 r9 |; P& E9 A然而，加密领域的发展常伴随着风险。在过去一年多的时间里，出现了一系列资金安全事件，包括 Terra、三箭资本、Celsius 和 FTX 等曾经声名显赫的加密剧透相继倒闭。8 X% l) h# e6 T
鉴于金融风险、洗钱和资本外流等问题的担忧，天朝大陆近年来对加密货币采取了严格的监管立场，禁止了涉及加密货币的交易行为。然而，这种政策紧缩似乎并未完全抑制天朝大陆用户对加密货币的兴趣。; K  v* ]5 |" F  p6 D9 j
据统计，截至2022年，天朝大陆仍是全球第四大加密货币交易市场。然而，对于普通用户而言，资金的充入和提取仍然是个麻烦。常见的中心化交易所可能导致资金冻结，而非规范化的场外交易也会带来安全隐患。所有这些不确定性阻碍了加密市场在天朝大陆的主流化进程。( K: h( s3 f0 i+ E) o
与天朝大陆的严格监管形成鲜明对比，天朝香港对加密货币交易则保持相对开放的态度。作为国际金融中心，香港一直非常注重金融创新和市场自由度，并在监管上相对灵活。
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香港金融管理局（HKMA）和证券及期货事务监察委员会（SFC）对加密货币一直表现出包容和开放的态度，鼓励创新并提供了一定的监管框架。在这种环境下，香港独特的区块链生态也得以形成。加密货币找换店就是这种生态背景下的特有产物。
0 [+ H% z4 Z6 z3 E  g7 Y* C  |香港找换店背后是一种历史更迭
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; s7 M' t) f" ~  \: d# v- o找换店原意是指提供港币和外币兑换服务的线下实体商店，其脱胎于上世纪香港亚洲贸易中心的历史背景之下，在香港拥有深厚的历史渊源，并一度形成了规模庞大的网络。近年来，在香港本土，加密货币找换店开始遍地开花，大大小小的店铺充斥在香港的街头巷尾，其中不乏一些颇具品牌效应的“连锁店”。与买卖加密货币十分便捷的欧美地区相比，加密货币实体店丛生已经成为了香港独特的加密文化。
; b+ r; s+ J5 f6 A/ q6 n$ Y加密货币找换店的诞生很大程度上是为了服务于对于加密交易不太熟悉的用户。
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5 ]# I  d) z5 C随着天朝香港ZF立法促进加密货币在该地区的采用和增长，并希望将香港建设为亚洲数字资产的中心，大量的天朝大陆用户涌入香港，这座城市甚至已成为天朝加密货币用户和爱好者的潜在避风港。在这种背景下，加密货币找换店也得到了迅猛的发展。
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8 W; Z- w# K  S; r' ?- T& H作为一个新兴市场，加密货币的主要受众很大程度上仍集中于年轻群体，对于他们而言，线上交易所可能是更加便利且潮流的选择，而这种现象在加密友好程度较高的香港尤为突出。香港的加密货币找换店发展与大陆的加密货币政策和产业发展虽有关联，但我们重点关注香港的加密货币找换店市场及其背后与大陆用户不可分开的紧密关系。
% f% {& z9 |% F# B. }( j! R在传统的交易所模式中，KYC（了解客户）是不可回避的话题，特别是涉及"变现"等交易活动。然而，由于天朝大陆在一定程度上成为了加密货币的禁区，导致普通用户的加密货币兑换活动变得极具风险。与此形成对比的是，香港本土的加密货币找换店目前尚未纳入正式的监管体系，这意味着其提供的加密货币-法币兑换服务目前并不受严格的 KYC 控制。这一特性对于一些天朝大陆的加密用户具有难以抗拒的吸引力，因为他们可以在这些找换店进行"无需 KYC"的对换活动。' `1 v/ b$ a0 C; l
根据金融时报（Financial Times）的报道，香港的线下加密货币兑换店在旅游和购物区随处可见，受益于天朝大陆游客需求的激增以及其香港监管地位的模糊性，这些商店正在蓬勃发展。它们的主要吸引力在于，客户可以轻松地用现金购买数字资产，通常无需透露资金来源或身份信息。而与香港为成为虚拟资产交易中心而为在线交易所起草的严格许可规则形成鲜明对比的是，这些场外加密货币商店允许客户以较轻甚至无验证的方式进行交易。" I, W# x4 u( E+ J* F* Q
随着香港加密货币找换店的市场从本地到大陆的需求激增，这促使其市场规模迅速扩张，从最初寥寥数家发展到如今遍布全香港各个区域的鼎盛时期。
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以下是由 Google Map 提供的目前香港加密货币找换店主要活动区域的地址分布：7 O- n) Q& |7 A! o# p8 Q( n7 K0 G
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$ _5 b4 i6 K) `; TCoinUnited：CoinUnited 是一家老牌的加密货币平台，目前其线下业务范围涵盖整个香港，它的比特币 ATM 机在香港已经织成了一张大网。- E3 b' \, o; y2 l2 e
TideBit 是一家私人交易平台。用户可以进行链上交易并自主保管资产。同时，该公司与全球多家知名加密货币公司达成了合作，其资金链遍布世界各国。# n8 r. O) m# q& P
HKD是一家全球领先的数字资产交易平台，以其独特的多层架构设计而受到广大用户的认可。
6 n8 K0 S% W3 x& o+ qCoiner 是一家成立于 2020 年的公司，专注于提供加密货币相关的服务。该公司主要经营场外交易（OTC）业务，并在香港建立了线上和线下的区块链社区。
2 w$ A" n5 N( wCOINHERO 是一家位于香港的公司，专注于提供便利的比特币和加密自动柜员机服务。
1 ^. F/ n3 l# lOnesatoshi一宗是一家专门提供加密货币咨询服务的公司。他们主要为客户提供专业的咨询和建议，以帮助他们在加密货币领域做出明智的决策。- Y( j" V  n+ ?, F; x0 }
CryptoPARD 加密豹是一家位于尖沙咀和旺角地标朗豪坊的加密货币机构。他们的加密货币兑换柜台使用户能够方便地进行加密货币的兑换和交易。: t. ~% S8 L6 P* u& z# R  I- G
Coingaroo是一家于2020年成立的加密货币公司，由卢启泰（Lotus）创办。( e# q- ?. P! g) T. b3 A- v" s5 n

/ B7 h5 {9 H& ^8 j3 y) Q+ j用户如何通过香港兑换店进行加密货币交易, c) J  A4 l: q) e
相较于使用中心化交易所进行出入金，利用加密货币找换店进行出入金显得极其方便和快捷。下面将介绍香港加密货币找换店的出入金流程。: }; ], F8 O& {; R. n4 ^8 F. r
当您进入门店时，首先映入眼帘的是一个电子显示屏，上面显示着当天的出入金汇率。接待柜台的工作人员将会询问您是要进行出金还是入金，并根据您的需求引导您进入一个专业的安全屋，提供一对一的服务。
8 K; E9 g: H" `4 i: @0 h7 y1 n在安全屋里，工作人员会核实您的出入金金额和使用的交易平台或钱包，并告知您当天的出入金汇率。不同的找换店在出入金额度方面可能有所不同，大额出入金通常需要提前预约。
4 ~" ?' b: Y5 X- o7 r! ~与工作人员确认无误后，您需要填写一份纸质表格，包括个人信息如姓名、电话，兑换价格和金额，以及个人签名等。% _' n! n) |9 P' j7 m! W
填写完个人资料后，正式的出入金环节就开始了。如果您要卖出虚拟资产，只需通过扫描店铺提供的钱包二维码来完成交易。一旦服务人员确认到账金额，他们会向您支付等额的港元现金。; Z! N9 F9 G7 w3 l5 T6 A. k2 ~5 N
如果您要买入相应的加密货币，您需要提供需要兑换的港元现金，并确认入金的交易所或钱包。工作人员在向您确认汇率后，会将等额的加密货币发送到您的交易所账户或钱包。; K) J4 t( q$ v: U
为了保持最低的手续费，大部分兑换店默认使用 TRC20 地址进行出入金。当然，其也支持其他链上的交易，但在手续费方面可能会有略微差异。
" j$ f' n9 i8 A; ]" r7 T/ b目前，较为规范化的加密货币找换店会要求首次光顾的用户在兑换之前出示身份证件，以完成 KYC 认证，从而保证合规性以及资金来源的安全。
/ t, j8 {% \) d+ I  H3 L) T# ^需要注意的是，目前香港仍存在许多无需 KYC 的加密货币找换店，在这些找换店中，用户甚至不需要提供任何有关个人身份的信息即可进行法币和加密货币的互换。就兑换流程而言，这种找换店与普通找换店几乎一致，不过通常其将收取更高的手续费以作为风险溢价。
$ v# W0 V* m0 W+ p5 W! t就笔者本人看来，并不推荐用户前往无需 KYC 的加密货币找换店进行兑换。相较于其所谓的“便利性”，它所带来的资金风险显然更值得警惕。8 r( h, S3 i- F: ]5 p

  L2 W4 ?1 r! S8 C加密货币找换店的出现是特定区域的独特产物，映射出许多经济和文化方面的权衡，正如我们在之前提到的。对于香港人民来说，找换店实际上是一种具有历史文化色彩的产物。作为亚洲的经济和贸易中心，香港自然具备多种法币之间的兑换需求，如果这些庞大的需求完全依赖于ZF，ZF显然难以高效地全部承载。因此，具备兑换职能的私营金融机构即加密货币找换店应运而生。
" R2 E7 a& p8 F3 Y  d8 u0 p. M而如今的加密货币找换店在一定程度上可以看作是传统找换店模式在新时期的衍生产物。正如前文所述，加密市场已成长为不容忽视的重要领域，其产生的需求也急需满足。与此同时，随着天朝大陆加密政策的不断收紧，天朝大陆的加密用户需求实际上处于一种极度压抑状态，而香港政策的开放对他们而言无疑是最具性价比的释放渠道。
! ]( D  J2 J6 _  i8 R0 RCrypto HK 是一家场外加密货币交易商，在香港设有两家分店，其创始人 Merton Lam 曾在一次采访中提到：“在天朝大陆和香港于今年2月全面重新开放共同边界之前，天朝大陆客户仅占 Crypto HK 总客户的5%以下。而到了7月，天朝大陆客户数量的占比已增长至50%左右。”! C& S, X+ r# r3 [0 [
一家拥有九家香港分店的加密货币对换店 OneSatoshi 一宗创始人 Roger Li 在接受相关提问时表示，公司从一月到五月的总交易量比去年同期增加了约20-25%。他预计全年交易量将增长35%到40%。由于相关ZF部门对加密货币禁令的担忧，他目前并不接受天朝大陆的客户，但他对限制将会放宽持乐观态度——在香港宣布于去年十月计划成为虚拟资产中心后，这一观点在该地区的加密货币界广泛存在。
, I) Z" K" k( Y/ z: C9 h2 l8 `: D( V除此之外，香港自身也处于特殊的历史时期。随着加密大门在香港敞开，香港本土的加密受众也不断增加，其中不乏一些中高年龄层的群体。相较于年轻群体，这些群体的学习和接受能力较弱，交易所和去中心化钱包的复杂性对他们不太友好，而传统的线下模式（即加密货币找换店）在一定程度上为他们打开了加密世界的大门。' y7 w- ?8 f% i+ K0 P" G* c

$ w% B3 c; y, R  d& W2 L1 _许多信奉“富贵险中求”的投机者来说，加密货币找换店无疑是个迎合风口的“完美”买卖。可以肯定的是，在接下来的一段时间里，加密货币找换店将继续保持相当庞大的市场规模，而敏锐的投资者也会因此获得巨大的利润。4 u" D! X( _7 F- A# q  F% j  c
然而，当前最大的问题是，无法预知这一短暂风口期的终止将在何时。同时，就目前的收益情况而言，收到不明来源的资金和监管政策带来的风险或许远非一些手续费所能持平的。
) e5 s4 Y; c/ r' }" J% `今年6月，香港实施了新的加密货币交易所制度，要求所有在香港运营的在线交易平台都必须申请牌照。然而，即使新法规已经实施，大多数场外交易商店仍然处于香港证券及期货事务监察委员会的监管范围之外。
4 w/ W1 K+ p. K! T2 S8 ~: X目前许多香港加密货币找换店都不要求客户出示身份证件，甚至有些店铺在其网站上公然宣称“无需 KYC”和“10分钟即可申请”。这意味着始终有一些加密货币场外交易商店处于监管的“灰色地带”。然而，监管不可能永远对此视而不见。. {" H' s/ c* M# J5 v
未来，香港ZF对于加密货币找换店的监管必将会到来，并且可能会及早进行。监管的方式很有可能是要求取得牌照并禁止非本地居民进行加密交易。如果这种模式开始实施，大多数处于灰色地带的找换店很可能会面临双重困境。
$ ~! {, P4 @9 J$ s至于加密货币找换店这项业务，恐怕将不可避免地成为大型机构的“利润甜品”。监管的影响也将贯穿未来每一笔 OTC 交易。
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结论
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; L" b- T3 I& y- k) ^( r) F3 o在近年来，随着加密货币市场的快速发展，加密货币找换店在香港逐渐成为一种独特的现象。作为国际金融中心，香港对于加密货币交易保持相对开放的态度，吸引了大量天朝大陆用户前来交易。许多处于灰色地带的加密货币找换店以其便捷、快速、无需 KYC 等特点，满足了不同用户的需求，成为他们接触加密货币世界的重要途径。
/ x; x. s$ P8 S0 f  H然而，随着加密货币市场的快速发展，也带来了一些风险和挑战。加密货币找换店市场的监管不确定性、资金来源的隐患等问题需要引起关注。尤其是一些无需 KYC 的找换店，虽然提供了便利，但也带来了更多的资金安全风险。! D$ a9 C6 m! ]# ~9 H9 c( `& E
面对未来，随着监管力度逐步加强，加密货币找换店将面临更多的合规挑战。监管机构可能会要求这些店铺取得牌照，并对非本地居民的交易进行限制。这将对找换店的业务模式和市场格局带来一定影响。2 Z+ s) U* s) p4 r7 h, c4 j
综合而言，加密货币找换店作为特定背景下的产物，代表着金融和文化方面的权衡。在未来发展中，需要平衡便利性与合规性，确保用户的资金安全和交易合法性。同时，投资者也应谨慎对待找换店的风险，理性参与加密货币市场，以避免潜在的损失。& f1 C4 M: M3 T/ i, [
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作者: 小梦    时间: 2023-8-1 07:33
介绍各种技术是不能错过学习的啦，感谢您介绍的技巧
作者: 不要脸最大    时间: 2023-8-1 07:40
这个钱包我还真是不了解到的.
作者: Lhrlhrgo    时间: 2023-8-1 07:41
我也来看看这个推荐到底怎么了。
作者: 万家灯火    时间: 2023-8-1 07:41
给建议还是需要冷静的人啊，我也是来凑热闹了
作者: wuzhaoshichao    时间: 2023-8-1 07:42
还行啊，现在我也就是用这个钱包
作者: 老衲来了    时间: 2023-8-1 07:43
什么游戏都有技术，您介绍这个技术这个也不例外
作者: Lhrlhrgo    时间: 2023-8-1 07:46
如今的YH卡还有几个是不那么容易冻结的啊~ 个个都一样的！
作者: mxsj2016k    时间: 2023-8-1 07:47
还是冻结怎么近期那么多的冻结
作者: liuxin960    时间: 2023-8-1 07:47
这个钱包很不错使用，反正吧都是必须多个心眼安全第一啊！
作者: 丁小荷    时间: 2023-8-1 07:49
可以坦白告诉你，没有人是喜欢遇到冻结这种事情的
作者: 朱古力    时间: 2023-8-1 07:49
你的介绍肯定可以有盈利，就是一个好心态。
作者: stareshiny    时间: 2023-8-1 07:50
是挺好的，也是为数不多可以使用的钱包
作者: 不洗脸都帅    时间: 2023-8-1 07:51
理性是真理，能实现肯定是很棒的事情。
作者: 徐子    时间: 2023-8-1 07:53
楼主介绍这个技巧还是需要多多的关注一下的。
作者: lvaeyou    时间: 2023-8-1 07:53
钱包这么多，到底选择哪一个确实不容易。
作者: bishao    时间: 2023-8-1 07:55
介绍各种技巧是不能错过学习的啦，感谢老哥介绍的玩法
作者: 中大奖    时间: 2023-8-1 07:56
楼主介绍这个技巧还是需要多多的收藏一下的。
作者: hong29    时间: 2023-8-1 07:57
今天老哥介绍要用这个技巧去有盈利下多少的呢
作者: 老龙口    时间: 2023-8-1 07:57
建议需要沉着冷静的人，否则的话干脆不给更好。
作者: 星星知我心    时间: 2023-8-1 07:58
这个推荐看起来还好，有必须的话可以跟。
作者: ouliangzhong    时间: 2023-8-1 07:58
今天您介绍要用这个技巧去赢下多少的呢
作者: yumi666    时间: 2023-8-1 07:58
冻结那是非常郁闷的啊
作者: 百战    时间: 2023-8-1 07:58
好多交易平台的觉得的呢，为嘛我都不太了解的呢！
作者: 赌神归来    时间: 2023-8-1 07:58
这个交易平台挺好用，反正吧都是要多个心眼安全第一啊！
作者: 想要水果机    时间: 2023-8-1 07:59
建议不要一股脑全回收，这只会看起来很蠢
作者: stareshiny    时间: 2023-8-1 08:00
还是必定选择有实力的钱包去交易哦。
作者: 林武风    时间: 2023-8-1 08:00
可以坦白告诉你，没有人是高兴遇到冻结这种事儿的
作者: leconer    时间: 2023-8-1 08:01
如此的建议我也是要来听听看，学到点东西了
作者: wuzhaoshichao    时间: 2023-8-1 08:01
最闹心的就是账号被冻结了，一整天的心情都被干预了
作者: 百战    时间: 2023-8-1 08:01
建议什么的与我关系不大，一概毫无兴趣了
作者: 不洗脸都帅    时间: 2023-8-1 08:02
建议还是需要凡事有度的给，否则是急功近利
作者: 一帆风顺发    时间: 2023-8-1 08:03
菠菜一定有推荐，这是必不可少的
作者: 护国石柱    时间: 2023-8-1 08:07
这个钱包我还真的没有了解到的.
作者: 不要脸最大    时间: 2023-8-1 08:09
辛苦的介绍也是要关注，技巧肯定是有用的
作者: 不傻不成气候    时间: 2023-8-1 08:10
卡冻结了还可以咋办，凉拌呗！也没有什么好方法解冻啊
作者: 不傻不成气候    时间: 2023-8-1 08:11
推荐也是要看情况的，这个应该还好
作者: 高文胜    时间: 2023-8-1 08:13
冻结好不开心，怎么可彻底解决这个问题呢？
作者: 赌神归来    时间: 2023-8-1 08:13
也是谢谢您的分享和介绍了，太难了的！
作者: 朱古力    时间: 2023-8-1 08:14
卡冻结了还能咋办，凉拌呗！也没有什么好办法解冻啊
作者: 洋森    时间: 2023-8-1 08:15
这样的建议我都是一概不感兴趣了，做这之外东西更好
作者: 中大奖    时间: 2023-8-1 08:15
推荐学得再多，干脆自己实践更好
作者: liuxin960    时间: 2023-8-1 08:15
菠菜玩家最怕遇到的就是这个冻结，自己也怕，不想遇到啊！
作者: wodezhuanyong    时间: 2023-8-1 08:15
还行啊，现在我也就是用这个交易平台
作者: 小希哥    时间: 2023-8-1 08:15
理性的力量的确是非常的有用啊，需要多学学
作者: 小夏Sherry    时间: 2023-8-1 08:16
老哥的这波推荐胜负不知道对不对。
作者: drogan    时间: 2023-8-1 08:17
推荐再多都有胜负，大家还是要平定心态
作者: 林武风    时间: 2023-8-1 08:17
冻结是无法避免的，平常心面对吧
作者: lvaeyou    时间: 2023-8-1 08:18
根据惯例来看看今天的推荐如何的了
作者: 高文胜    时间: 2023-8-1 08:18
你介绍技术也是要学习一下的了
作者: 天策-瑶娥    时间: 2023-8-1 08:18
楼主，转载的帖子得标注（转载），您应该是忘了，瑶娥给帮忙编辑了，还希望楼主别介意，不过下次记得标注哟，不然帖子会被弃权的
作者: 心随你动    时间: 2023-8-1 08:19
这个也是能够看看楼主推荐的交易平台了的！
作者: 越前龙马    时间: 2023-8-1 08:19
钱包一般肯定是会选择能够相信的啊
作者: gkfbuw    时间: 2023-8-1 08:19
只要理性了，那必须是一种进步了
作者: 一路顺风    时间: 2023-8-1 08:19
我也来看看这个推荐会好不好了。
作者: 知行合一    时间: 2023-8-1 08:19
冻结那是非常难受的啊
作者: 小梦    时间: 2023-8-1 08:21
理性看起来很容易，但要实现起来简直难如登天。
作者: anzizhong    时间: 2023-8-1 08:23
交易平台也不需要那么多，有一个就可以的了。
作者: 强强强123    时间: 2023-8-1 08:25
不论怎么样，玩菠菜一定要尝试学会理性玩。
作者: 我的花园    时间: 2023-8-1 08:25
冻结好糟心，如何可以彻底解决这个问题呢？
作者: ouliangzhong    时间: 2023-8-1 08:26
理性就是尝试思忖，有尝试终究是正面的事
作者: 春娇与小智    时间: 2023-8-1 08:29
这种时候用卡都容易遇冻结，奉劝大家还是少量用卡吧~
作者: 大吉大利    时间: 2023-8-1 08:29
你介绍技术也是要关注一下的了
作者: xiaoyi    时间: 2023-8-1 08:32
是挺好的，也是为数不多能够用的钱包
作者: linxiaoshan888    时间: 2023-8-1 08:36
按照习惯来看看今天的推荐如何的了
作者: yumi666    时间: 2023-8-1 08:38
大家都要学会理性玩菠菜，不然结局恐怕会很惨。
作者: jslinen    时间: 2023-8-1 08:41
这个交易平台很不错，反正吧都是要多个心眼安全第一啊！
作者: 我的花园    时间: 2023-8-1 08:41
这个也是能够看看大家推荐的钱包了的！
作者: 想要水果机    时间: 2023-8-1 08:41
理性就是叫人掌控心态，能实现真的很不容易。
作者: 老龙口    时间: 2023-8-1 08:43
推荐一定有准和不准的，因此老哥们还是要自身拿捏
作者: 22301    时间: 2023-8-1 09:15
不要实名也是很自由的了啊。
作者: rainwang    时间: 2023-8-1 15:33
看完后的感觉就是，安全性依旧没有保证
作者: 赚钱小样    时间: 2023-8-2 10:09
这样的技术也是要看一下了
作者: yubuluowang    时间: 2023-8-3 13:06
还是有可以交易的办法了
作者: 爬格子的瘦书生    时间: 2023-8-4 11:18
天朝客户数量也是逐渐增加
作者: 如梦的生活    时间: 2023-8-6 22:43
相信也是没有大问题的了



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