优惠论坛

标题: 刚刚,币圈“雷曼危机”拉开了序幕 [打印本页]

作者: 金色财经小编    时间: 2022-6-16 07:17

资产全线暴跌之下,币圈银行Celsius为防止挤兑,宣布冻结提款。随着流动性枯竭,Celsius会成为币圈雷曼吗?

( C9 Y2 ^1 r2 t4 `0 m2 h/ a

币圈一波未平一波又起,似乎一次小型风暴的出现总是在为一场更大的飓风奏响序章。

) m/ n2 M# D( z2 \; H9 r

5月中旬,稳定币UST和其姊妹代币Luna所遭遇的“死亡踩踏”还在让投资人心有余悸,然而隔夜加密借贷巨头Celsius的极端操作更是引发市场再度恐慌,甚至已经联想到昔日的雷曼危机。

; }% d. M0 L% ?: t, @- n5 e

这一切都要从美国最新通胀爆表说起。

Q1 `0 ], z% H' {

美国8.6%的5月CPI数据再度刷新40年新高,随后市场对美联储的鹰派加息预期让全球风险资产集体跳水。不仅股票市场首当其冲,加密货币市场同样未能幸免。比特币直接暴跌至约18个月以来的最低水平,一年半来首次跌破2.3万美元。

! r' s7 Z& A) [) \5 g

gR4eif7xT5BnG1TCytgja0JrQVoH0yoVLaAIEpJy.png

9 t6 ?% W3 I3 E3 ^2 {- U g7 H

而其中Celsius冻结提款一事也进一步加剧了加密货币市场的恐慌,让下跌一发不可收拾。

9 c5 H6 ] @8 h! ?3 K5 h

加密借贷巨头冻结提款

y: T2 z J8 _" Y

周一Celsius宣布“由于极端的市场条件”,该公司将暂停账户之间的所有提款、互换和转账。

1 ]5 k* F5 }5 W' F# F4 K# Z0 B1 m

该公司网站显示,截至5月17日,该公司拥有价值118亿美元的资产,虽然相较于去年10月的260多亿美元明显下降,但从规模上来看Celsius依然被投资者视为币圈银行。

! j6 v% h: A o1 O; @" p

Celsius在业内地位不容小觑。公司号称拥有170万客户,并向用户宣传通过该平台他们可以获得18%的收益率。用户在Celsius存入他们的加密货币,然后这些加密货币被借给机构和其他投资者,然后用户从Celsius赚取的收入中获得收益。

, T. e0 O1 z! h+ A

而且更重要的是,按照Celsius首席执行官Alex Mashinsky的说法,他们几乎参与了所有主要“去中心化金融(DeFi)”协议。

' q: K8 Y5 Z4 f# e& Z( C

因此Celsius事件令投资者心生恐惧。如果这样的大型币圈银行都不能重新开放并允许提款,那么整个加密货币市场都将出现连锁反应,因为不知道谁会成为下一场“滑铁卢”大戏的主角。

2 A' k& m ?8 T7 _* T

具体来说就是,如果Celsius被要求停止运营,那么相关数十个DeFi项目、加密货币和其他数字资产都将“一损俱损”。

1 ?; s Y5 H7 b# p

加密媒体公司Blockworks研究主管Rasheed Saleuddin表示:

& A3 ~: Y4 E0 z- W" S

我们当然会看到一些蔓延......透明度是影子银行市场的关键。

+ ?. a# M" |* A; \' j3 C" T

其实长期以来,由于涉嫌向投资者出售未注册证券,Celsius一直受到美国监管机构的关注。虽然Celsius曾在法庭文件中表示,正试图通过谈判与相关机构达成和解,但是去年新泽西州、肯塔基州和德克萨斯州均对Celsius采取了执法行动。两个月前,Celsius宣布禁止美国投资者从新的加密货币存款中赚取收益。

% P) k3 ^# l3 B# F

大规模挤兑终将上演?

) ?" o( \; S# e" N; n

单单美联储的加息预期不足以完全解释Celsius的突然崩溃,眼下已经有一些分析师将矛头指向了公司在“Lido Stake Ethereum”中的投资。

6 z% l7 N1 K- c" D/ ^- S

这项投资通过将以太坊锁定在所谓的智能合约中来赚取收益,数字资产公司GlobalBlock分析师Marcus Sotiriou周一表示,Celsius在Stake Ethereum中持有约15亿美元的头寸。

/ K# z8 L/ p1 J" x

然而近几天,被质押的以太坊的价格与其基础代币之间出现明显差异。因此按照Sotiriou在研报中提及的观点,这“引发了人们的担忧,如果客户试图赎回头寸,Celsius为完成兑付将耗尽他们的流动资金。”

. ~! t* V# S n% e. \+ D8 j

而用户的大规模挤兑可能会迫使Celsius清算资产,从而让公司所有的投资项目开始共同承压。对此Sotiriou还补充道,预计Celsius的流动性将在五周内被耗尽。

8 e2 ?3 q$ R8 R

所以这也是Celsius为什么表示,暂停提款的决定对于“稳定流动性和运营”至关重要。

3 _- A( [1 w2 g9 W0 `9 _+ N

目前,Celsius的竞争对手Nexo在推特上宣布,它准备收购Celsius的所有“剩余合格资产”,它将这些资产定义为“主要是他们的抵押贷款组合”。Nexo随后在推特上发布了一份意向书,概述了收购计划。Nexo发言人证实了这些推文。

* ]8 k4 [8 Z9 L% O4 q6 R* L) ]! e

Nexo还表示,他们已经向Celsius伸出援手,“但我们的帮助被拒绝了”。Celsius的发言人在电子邮件中表示,公司拥有“强劲的流动性和股权状况”。

' Z5 }. ^4 i) A/ R0 L6 O1 q3 Q

Ayyar表示:

, e$ ~/ o6 i$ Q$ p7 }6 {; {

Celsius的消息火上浇油,增加了市场的不确定性。随着本周市场将关注美联储的加息步伐,再加上对提供高收益产品协议的担忧,加密货币的价格面临很大的压力。

0 e4 s/ N, z' e. L/ p( C

总而言之,与银行资产不同,加密货币资产不受联邦保护,因此无法有效防止挤兑事件的发生。届时不仅是Celsius,可能整个加密货币市场都会亲眼目睹,在价格颓势中加密货币银行的挤兑是如何上演的。

来源:金色财经






欢迎光临 优惠论坛 (https://www.tcelue.ooo/) Powered by Discuz! X3.1